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资金门槛不够,中信证券员工组织投资者“拼单”遭处罚

证券之星 发布于 06月08日 10:58

因为私募基金对于个人投资者门槛较高,将不少中小投资者拒之门外。但是仍有很多合规意识淡薄的小型私募以及券商从业人员,为拐骗那些热衷私募投资但是风险意识不强的投资者无所不用其极。近日,中信证券山东营业部4名员工因在销售私募基金时,私自组织投资者“拼单”购买,被中国证券监督管理委员会山东监督局出具警示函的行政监管措施。

经查,中信证券(山东)有限责任公司邹平黛溪三路营业部从业人员张涛、刘爱萍、孙春燕和王立平在销售“江苏高投掘金一号新三板投资基金”业务中分别存在以下一项或多项问题:一是未向投资者充分揭示产品风险;二是向投资者承诺收益;三是私自组织投资者汇集资金至指定客户名下购买该基金;四是未落实客户实名制管理要求。

山东监管局指出,上述行为反映出当事人合规意识淡薄,执业行为不规范,违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》(证监会令第105号)第四条之规定。依据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十三条之规定,我局决定对张涛、刘爱萍、孙春燕和王立平等4人采取出具警示函的行政监管措施。

根据规定,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力的机构或个人。机构方面,要求净资产不低于1000万元;个人方面,要求金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。此外,还要求投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元。正是因为这些门槛的存在,一定程度上限制了不达标的投资者,然而“道高一尺,魔高一丈” 虽然有规则的限制,不少意识薄弱,法律意识淡薄的从业者,会通过各种手段诱骗不合格的投资者。

这次的“拼单”事件并不是唯一一起,无独有偶,如深圳市恒汇兴股权投资基金管理有限公司、深圳荧兴源资产管理集团有限公司等机构,曾向大量举债或拼单凑单购买的不合格投资者募资;深圳市红隼资本管理有限公司更是出现不少购买单只产品100万以下的投资者,明目张胆违反合格投资者要求;深圳鑫汇元投资管理有限公司的私募产品曾向一些70岁以上投资者募资,未对投资者进行实质审核,未要求 投资者提交相关资产证明等。

作为投资者,应该切实增强投资风险意识,审慎判断私募基金管理人的诚信状况及专业水平,擦亮眼睛识别各类“伪私募”,不要受保本保底和高收益承诺等噱头所诱惑,主动避开“凑单”“拼单”等各类陷阱,谨防上当受骗、遭受财产损失。

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